2024事業(yè)單位公共基礎(chǔ)知識(shí):《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》守護(hù)你我錢袋子
如今,隨著手機(jī)、網(wǎng)絡(luò)在生活中的普及,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件層出不窮,你可能聽說過“網(wǎng)絡(luò)刷單足不出戶日賺千元”、“公檢法致電你被通緝,需交金”、“投資理財(cái)大師教你輕松月入百萬”等典型詐騙套路。而騙子的“套路”也緊跟著時(shí)事更新,如“防疫辦電話通知你接,需交費(fèi)否則集中隔離”“世界杯賭球中獎(jiǎng),點(diǎn)擊鏈接領(lǐng)取大獎(jiǎng)”諸如此類讓人防不勝防。
《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》正式施行以來,這部法律的實(shí)施有什么重大意義呢?中公教育帶大家來詳細(xì)了解。
《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》堅(jiān)持從源頭上綜合治理,針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生的信息鏈、資金鏈、技術(shù)鏈、人員鏈等各環(huán)節(jié)作出制度規(guī)范,補(bǔ)齊行業(yè)監(jiān)管的漏洞與短板,它是一部從根本上、制度上預(yù)防、遏制和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪的新興領(lǐng)域立法。
該法明確了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的定義,即指“以非法占有為目的,利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段,通過遠(yuǎn)程、非接觸等方式,詐騙公私財(cái)物的行為。”打擊治理的范圍包括在境內(nèi)、境實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。哪怕是為他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供產(chǎn)品、服務(wù)等幫助的,也要依法處理和追究責(zé)任。比如為他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙而非法買賣、出租、出借電話卡、銀行卡、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等行為,將處以沒收違法所得、罰款和拘留等處罰。
對(duì)電信、金融、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)的治理是這部法律的主體性內(nèi)容,例如規(guī)定電信企業(yè)依法全面落實(shí)電話實(shí)名制,嚴(yán)格登記物聯(lián)網(wǎng)卡用戶身份信息;銀行金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)建立客戶盡職調(diào)查制度;互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者在提供服務(wù)時(shí),要求用戶提供真實(shí)身份信息。要求對(duì)涉詐異常的電話卡、銀行卡、網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)可采取重新實(shí)名核驗(yàn)、“二次認(rèn)證”或者拒絕開卡、開戶等措施,實(shí)名又實(shí)人。
電話卡、銀行卡、互聯(lián)網(wǎng)賬戶實(shí)名制對(duì)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙有什么用呢?在實(shí)際案例中,“實(shí)名不實(shí)人”的“卡”,會(huì)被犯罪分子用來實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博等活動(dòng),而違法所得大多是通過買賣的銀行卡走賬,難以追查和打擊。因此實(shí)名制將有效在源頭遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。該法還對(duì)辦理電話卡、銀行卡、支付賬戶的數(shù)量限制作出了規(guī)定,要求不得超出國家規(guī)定限制的數(shù)量。例如通常一個(gè)人在同一個(gè)電信運(yùn)商下不得辦理超過5張電話卡,在同一家銀行機(jī)構(gòu)不得辦理超過4張銀行卡。
同時(shí)該法還規(guī)定了各級(jí)人民政府政府、有關(guān)職能部門和有關(guān)行業(yè)的責(zé)任,形成齊抓共管局面;加大了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的違法犯罪懲處力度,與刑法互為補(bǔ)充;以及加強(qiáng)反詐宣傳,營造全社會(huì)反詐氛圍等,多角度牢筑反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法治防線。
【試題演練】(多選)下列做法正確的是( )
A.小強(qiáng)將自己的銀行卡借給他人并獲利
B.大柱通過出租電話卡賺取生活費(fèi)
C.對(duì)經(jīng)識(shí)別存在異常辦卡情形的,電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者有權(quán)加強(qiáng)核查或者拒絕辦卡
D.對(duì)經(jīng)識(shí)別存在異常開戶情形的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)加強(qiáng)核查或者拒絕開戶
【答案】CD。中公解析:《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第31條規(guī)定“”任何單位和個(gè)人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等…”因此AB錯(cuò)誤;第10條規(guī)定“對(duì)經(jīng)識(shí)別存在異常辦卡情形的,電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者有權(quán)加強(qiáng)核查或者拒絕辦卡。”,第16條規(guī)定“對(duì)經(jīng)識(shí)別存在異常開戶情形的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)有權(quán)加強(qiáng)核查或者拒絕開戶。”故本題答案為CD。
(責(zé)任編輯:李明)
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