2015年證券從業(yè)資格考試證券投資基金模擬題3

　　1.基金管理人要對有關(guān)信息進(jìn)行收集、總結(jié)并認(rèn)真評價，以找到有吸引力的機(jī)會和避開環(huán)境中的威脅因素，其內(nèi)容包括(　　)。

　　A.評估基金公司的微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境

　　B.收集、分析金融市場、相關(guān)基金產(chǎn)品、本公司以往的歷史數(shù)據(jù)

　　C.分析基金公司擬發(fā)行基金的目標(biāo)市場

　　D.評估基金公司的外部因素和內(nèi)部因素

　　2.基金產(chǎn)品的投資所涉及的思路包括(　　)。

　　A.確定目標(biāo)客戶

　　B.選擇與目標(biāo)客戶風(fēng)險收益相適應(yīng)的金融工具及其組合

　　C.考慮相關(guān)法律

　　D.基金產(chǎn)品線控制

　　3.基金托管人在基金運(yùn)作中具有非常重要的作用，主要體現(xiàn)在(　　)。

　　A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作行為是否符合法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定

　　B.基金資產(chǎn)由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金財產(chǎn)挪作他用，有利于基金資產(chǎn)的安全

　　C.基金托管人對基金管理人的投資運(yùn)作(包括投資對象、投資范圍、投資比例、禁止投資行為等)進(jìn)行監(jiān)督，可以促使基金管理人按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的要求運(yùn)作基金財產(chǎn)，有利于保護(hù)基金份額持有人的權(quán)益

　　D.基金托管人對基金資產(chǎn)所進(jìn)行的會計(jì)復(fù)核和凈值計(jì)算，有利于防范、減少基金會計(jì)核算中的差錯，基金份額凈值和會計(jì)核算的真實(shí)性和準(zhǔn)確性

　　4.由取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人，主要出于以下哪些方面的考慮?(　　)

　　A.商業(yè)銀行具有網(wǎng)點(diǎn)、技術(shù)和人員優(yōu)勢，能夠滿足基金資金清算和劃撥的需要

　　B.商業(yè)銀行具有健全的組織體系和風(fēng)險控制能力，有利于基金的規(guī)范運(yùn)作

　　C.商業(yè)銀行資金雄厚

　　D.商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)集中

　　5.基金托管人對基金管理人的投資運(yùn)作的監(jiān)督，可以采取(　　)等形式提醒基金管理人。

　　A.定期報告

　　B.行政處罰

　　C.書面警示

　　D.電話提示

　　6.基金財產(chǎn)不得用于(　　)等投資活動。

　　A.承銷證券

　　B.向他人貸款或者提供擔(dān)保

　　C.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

　　D.向其基金管理人出資

　　7.下列有關(guān)認(rèn)購費(fèi)率的說法，正確的是(　　)。

　　A.開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的1.5%

　　B.我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率犬多在1%～1.5%左右

　　C.債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在1%以下

　　D.貨幣型基金一般認(rèn)購費(fèi)為0

　　8.在我國，屬于證券投資基金的運(yùn)作費(fèi)用的是(　　)。

　　A.交易傭金

　　B.證管費(fèi)

　　C.上市年費(fèi)

　　D.信息披露費(fèi)

（責(zé)任編輯：李明）